寒喧一阵后，沈云向张峰汇报了丽华市信用联社副总经理林巧协助完成银行存折掉包、千万资金大挪移的“神操作”。
自从张峰把唐傲副市长原先分管丽华市信用联社调整为由沈云负责后，丽华市信用联社的部分工作人员开始进行举报。
举报的对象主要是二个，一个是丽华市信用联社副总经理林巧，另一个是丽华市信用联社城区信用社主任姜新。
举报的内容讲起来有些复杂和拗口。
听取银行专业人员的分析后，沈云觉得案情重大，决定向张峰进行汇报。
张峰听取汇报后，立即下令对丽华市信用联社副总经理林巧丽华市信用联社城区信用社主任姜新进行抓捕。
经过审讯，具体案件浮出水面。??
第578章资金大案
陈氏集团的陈军想向丽华市正德集团董事长孙义云借款人民币5000万元。
在此之前，陈军曾经跟正德集团借过钱，因为法律规定，公司之间不允许资金拆借，因此都是正德集团董事长孙义云将钱款划入其个人名下再借给陈军，毕竟私人之间的借款不受限制。
这一次，陈军想向正德集团董事长孙义云再借5000万元，由于数额比较大，孙义云有些犹豫。
陈军提出一个建议，只要孙义云将正德集团的5000万元存到他指定的银行里即可，并不需要直接借给他。
这样正德集团的钱款不仅放在银行里很安全，而且还可以享受到他的借款利息与银行存款利息。
说实话，孙义云开始将信将疑，觉得天下没有这么好的事，但他听到陈军让他把钱打入丽华市信用联社帐户时，他便完全放下心来，他相信丽华市信用联社应该不会做手脚。
为此孙义云同意按照陈军的方式进行操作，将5000万以其个人名义存到丽华市信用联社。
张峰虽然头脑聪明，但也听得云里雾里，要知道，这样的操作，完全违背金融常识啊。
副市长沈云也是苦笑道：“张市长，我也是化了一些时间，找了熟悉金融业务的人，才弄明白到底是怎么回事？”
沈云介绍道，上述操作方式属于“存款方式借款”。所谓存款方式的借款，就是事先和资金出借人谈好，出借人到银行开立二个账户，一个账户存款，一个账户不存款，然后通过涂改没有钱的账户，接着更换成出借人存有钱的存折，然后再将钱转出来，转到借款人的账户里。
这样的操作方式当然是不合规定的，但在银行内部人员的配合下，也是可以完成的。
陈军与孙义云在这次借贷行为中，陈军和孙义云在丽华市信用联社副总经理林巧的支持下，孙义云在丽华市信用联社开设了两个个人存款账户（A和B）。
孙义云在A帐户中存入5000万元，并将B帐户存折及两本存折的密码交给陈军。
接下来，在林巧的办公室内，陈军按照林巧的指导，对B存折账号、存折号码等项目进行遮盖、涂改，将其变造成A帐户的存折内容，并到丽华市信用联社城区信用社姜新处办理存折更换，凭着孙义云提供的身份证及存折密码，陈军再次领取账号为A的存折。
最后，陈军再次赶到丽华市信用联社，林巧利用副总经理的职务便利，审批同意将账号为A的存折内的5000万元资金划入陈军个人账户。
为了感谢林巧合在存款、划帐等操作中的帮助，同时还可以进行长期合作，作为回报，陈军决定给予林巧200万元的好处费。
有意思的是，林巧收取好处费的方式相对“巧妙”，自己并不直接收取。
据交代，在陈军、孙义云进行存款操作的前一日，陈军约林巧见面商谈存款操作事情，在林巧、方清薇要离开时，陈军将事先准备好的100万元现金送给林巧，林巧示意一起来的方清薇予以收取。
剩下的100万好处费则是通过银行转账完成的，同样也是先经手方清薇的个人账户。
林巧要求方清薇用其银行卡收取该笔款项，方清薇明知上述款项系陈军送给林巧好处费的情况下，将自己银行卡提供给陈军，陈军通过转账，在方清薇的银行卡内划入人民币100万元。
为何林巧会让方清薇出面为其收取好处费？一是林巧不想留下直接收钱的证据；二是方清薇是林巧关系非常亲密的女人，不在银行工作，而是自己开了一家贸易公司。
至于陈军为什么要进行这样的操作，经过审讯，大家知道，陈氏集团看上去非常光鲜亮丽，但由于陈雷和陈军花天酒地，挥霍非常厉害，再加上投资接连失误，造成债务较多、名下企业都处于亏损或微利。
除了银行贷款外，许多有钱人知道陈氏集团的内部情况后，并不愿意借钱。
陈军后来结识了从事资金中介的钱文峰。两人通谋商定，由钱文峰吸收资金存入银行，再由陈军违规支取资金使用。
几年来，钱文峰虚构银行高息揽储业务，谎称只要将资金存入丽华市信用联社个人开立的账户中，并在规定期限内不支取、不转账、不查询即可获取年息20-24的高额利息，诱骗一些人将大量资金存入事先开立的账户中。
随后，钱文峰又以银行内部需要确认上述存款为借口，骗取存款人的账户号、账户初始密码。
接着，陈军授意他人以支付存款金额的5作为好处费的条件，通过方清薇与姜新共谋：待存款人存款后，利用姜新经办账户网银开通等业务的职务便利，使用由钱文峰提供的存款人账户号、初始密码、身份信息等储户资料，违规开通网银业务，并由陈军授意的相关人士冒领相关账户U盾，事后按照比例给姜新提成。
在每次开通之后收受财物，姜新先后获款人民币400余万元。
由丽华市公安局审定后，将此案移交给丽华市中级人民法院进行审理。
法院一审刑事判决林巧犯变造金融票证罪，判处有期徒刑12年，并处没收财产人民币20万元；犯受贿罪，判处有期徒刑13年6个月，并处没收财产人民币20元，决定执行有期徒刑18年，并处没收财产人民币40万元。
法院认为，姜新身为银行工作人员，接受请托利用职务之便违反规定开通他人存款账户网银，并收受请托人财物，其行为已构成非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑八年，并处没收财产八十万元；违法所得400万元（包括公安机关查封、扣押、冻结或调取的财物中由姜新以违法所得购买的财产或其份额）予以追缴。
丽华市银保监分局对林巧、姜新二人作出终身禁业的行政处罚外，丽华市信用联社因员工管理不到位、内控管理制度建设不到位、内控管理制度执行不到位、违规办理网银业务、违规办理存折损坏换折业务收到监管部门250万元的行政处罚。
对于陈氏集团的陈军和陈雷来说，还有更多的不利情况，张峰也趁机查清了多年前的旧案。??
第579章田洛的警觉
张峰对于丽华市信用联社副总经理林巧的犯罪活动感到不解，毕竟作为商业银行的高管，林巧的年薪高达300万元，现在被判刑，职务和收入都没有了。
而且被银监会禁止终身入业后，就算林巧出狱后也不能再从事金融工作，这个真是得不偿失啊。
不过，放眼金融圈，类似的事件比比皆是，而每每事件曝光后，人们总会感叹：“桃色与金色，是金融圈洗不脱的底色。”
就在陈氏集团的陈军和陈雷被丽华市警方在天云山别墅客房被抓的时候，丽华市委副书记田洛就敏锐地查觉到问题所在，于是他找来与陈雷关系不错的丽胜区委副书记楚天阔问道：“天阔，你和陈雷关系不错，交往也多，今天我们私下里说说，陈雷究竟有没有问题？”
楚天阔一时摸不清田洛的意思，想了想回应道：“陈雷做生意，涉及的业务很多，要说一点问题没有是不可能的，比如强制拆迁、赊欠款项、虚假宣传等等。”
田洛摆了摆手说道：“这些问题，对于一个集团来说，也算是正常的问题，没什么大不了的。我想知道的是，陈雷或者陈氏集团有没有‘不正常’的问题。”
楚天阔紧张地问道：“田书记，你是否听到了什么风声？”
田洛看了看楚天阔，缓缓说道：“你应该听说了，陈雷陈军父子俩被丽华市警方抓捕了。”
“我通过关系了解到，警方这一次抓捕的理由居然是陈雷陈军父子俩在天云山别墅客房想侵害女模特。”
“如果陈雷陈军父子俩不是事先被警方盯上了，怎么可能如此凑巧？要知道，天云山风景区的投资商有着深厚的背景，警方很少会去天云山宾馆进行查处。”
“我关心的是警方为什么会盯上陈雷陈军？毕竟陈氏集团在丽华市有一定的知名度，陈雷在丽华市有一定的影响力。”
“事出反常即为妖，这其中肯定有问题。据我猜测，他肯定是有什么了不得的事情被警方抓住了把柄，而且，这个把柄相当要命。”